平均而言,公司因欺诈而损失 5% 的收入。
是的,你没有看错。根据注册舞弊审查员协会 2014 年年度报告 向国家报告职业欺诈和滥用行为 ,全球欺诈损失每年约为 3.7 万亿美元。
3.7 万亿美元……用 T。
也许您是企业家或小企业主,您认为欺诈只会发生在大公司——我很遗憾地告诉您:
大多数欺诈发生在员工少于 100 人的小型企业中。
我想我会从报告中提取一些有趣的统计数据,并以一些关于防止公司欺诈的建议作为结尾。
首先,基础知识。该报告审查了 100 多个国家的 1483 起职业欺诈案件。他们发现 2014 年的损失中位数为 145,000 美元——但 22% 的案例损失至少为 100 万美元。
今年,报告发现欺诈是由 66.8% 的男性和 33.2% 的女性共谋者实施的:
我发现有趣的是,公司欺诈分为三类:
按流行程度排序,以下是报告病例数最多的行业:
以下是损失中位数最大的行业:
该报告发现职位名称与欺诈损失之间存在明显的相关性。员工级别越高,损失越大。高管和所有者造成的损失中位数为 500,000 美元,经理造成的损失为 130,000 美元,员工损失为 75,000 美元。想知道哪个部门的欺诈最多?大多数肇事者来自:
您可能会惊讶地发现大多数欺诈者都拥有研究生学位!一探究竟:
尽管企业欺诈会造成巨大损失,但还是有办法防止和减轻犯罪者造成的损失。实施反欺诈控制的公司报告的欺诈案件较少,损失也较低。
事实上,58% 的损失部分恢复。 14% 的资产损失完全恢复。通过快速行动和适当的控制,您可以挽回损失。
小企业主认为外部审计是防止欺诈的唯一方法——这不是真的!
大多数公司认为外部审计(通常时间长且费用高)是发现内部欺诈的唯一方法——这与事实相去甚远! 只有 3% 的案例是通过审计发现的!
无论您是小公司还是多分支机构组织,您都可以通过以下一些其他方式降低企业欺诈的可能性:
令人惊讶的是,提示是发现欺诈的最常见方法。 40% 的案例是通过小费检测到的。拥有热线电话的组织可以获得最多的提示,欺诈案件的成本降低 41%,并将犯罪者的检测速度提高 50%。如果您太小而无法拨打热线,请不要担心,同事、客户和供应商也会定期提供小费(按流行程度排序)。
如果您是一家技术型公司。考虑进行主动数据监控。拥有数据监控系统的公司欺诈案件的成本降低了 60%,持续时间缩短了 50%。
职业欺诈者表现出某些特定的行为特征,这是同事和雇主的预警信号。在 92% 的审查案例中,在确认欺诈之前发现了一个常见的行为危险信号。管理人员和员工应接受培训以识别警告标志。