避免企业欺诈的 5 种策略

平均而言,公司因欺诈而损失 5% 的收入。

是的,你没有看错。根据注册舞弊审查员协会 2014 年年度报告 向国家报告职业欺诈和滥用行为 ,全球欺诈损失每年约为 3.7 万亿美元。

3.7 万亿美元……用 T。



也许您是企业家或小企业主,您认为欺诈只会发生在大公司——我很遗憾地告诉您:

大多数欺诈发生在员工少于 100 人的小型企业中。

我想我会从报告中提取一些有趣的统计数据,并以一些关于防止公司欺诈的建议作为结尾。

公司欺诈引人入胜的统计数据:

1. $145,000

首先,基础知识。该报告审查了 100 多个国家的 1483 起职业欺诈案件。他们发现 2014 年的损失中位数为 145,000 美元——但 22% 的案例损失至少为 100 万美元。

2. 欺诈者:男人还是女人?

今年,报告发现欺诈是由 66.8% 的男性和 33.2% 的女性共谋者实施的:

避免公司欺诈

3. 公司欺诈的三种类型

我发现有趣的是,公司欺诈分为三类:



  • 85% 是因为资产挪用
  • 37% 与腐败计划有关
  • 9% 是通过财务报表欺诈

4. 哪些行业风险最大?

按流行程度排序,以下是报告病例数最多的行业:

  1. 银行和金融服务
  2. 政府和公共行政
  3. 制造业

以下是损失中位数最大的行业:

  1. 矿业
  2. 房地产
  3. 油和气

5. 哪些员工造成的损失最大?

该报告发现职位名称与欺诈损失之间存在明显的相关性。员工级别越高,损失越大。高管和所有者造成的损失中位数为 500,000 美元,经理造成的损失为 130,000 美元,员工损失为 75,000 美元。想知道哪个部门的欺诈最多?大多数肇事者来自:

避免公司欺诈

6. 欺诈者是否受过教育?

您可能会惊讶地发现大多数欺诈者都拥有研究生学位!一探究竟:



避免公司欺诈

如何防止企业欺诈

尽管企业欺诈会造成巨大损失,但还是有办法防止和减轻犯罪者造成的损失。实施反欺诈控制的公司报告的欺诈案件较少,损失也较低。



事实上,58% 的损失部分恢复。 14% 的资产损失完全恢复。通过快速行动和适当的控制,您可以挽回损失。

小企业主认为外部审计是防止欺诈的唯一方法——这不是真的!

大多数公司认为外部审计(通常时间长且费用高)是发现内部欺诈的唯一方法——这与事实相去甚远! 只有 3% 的案例是通过审计发现的!

无论您是小公司还是多分支机构组织,您都可以通过以下一些其他方式降低企业欺诈的可能性:

1. 提示系统

令人惊讶的是,提示是发现欺诈的最常见方法。 40% 的案例是通过小费检测到的。拥有热线电话的组织可以获得最多的提示,欺诈案件的成本降低 41%,并将犯罪者的检测速度提高 50%。如果您太小而无法拨打热线,请不要担心,同事、客户和供应商也会定期提供小费(按流行程度排序)。

  • 一定要设置一个 简单且匿名的提示系统 对于员工、供应商和客户。使其在工作环境中易于发现和明显。
  • 鼓励诚信文化 . Vanessa 为世界各地的小型和大型公司提供有关提高人力资本和营造诚信文化的培训。

2. 数据挖掘

如果您是一家技术型公司。考虑进行主动数据监控。拥有数据监控系统的公司欺诈案件的成本降低了 60%,持续时间缩短了 50%。

3. 认识行为特征

职业欺诈者表现出某些特定的行为特征,这是同事和雇主的预警信号。在 92% 的审查案例中,在确认欺诈之前发现了一个常见的行为危险信号。管理人员和员工应接受培训以识别警告标志。